13 meilleurs ETF et fonds suisses pour investisseurs passifs (sélection 2024)
Investir passivement en Suisse offre un accès privilégié à des marchés stables et performants, tout en minimisant les frais de gestion. Cette sélection 2024 réunit 13 solutions incontournables pour composer un portefeuille diversifié, adapté aux profils prudents comme aux investisseurs chevronnés.
1. Amundi MSCI Switzerland UCITS
Pourquoi le choisir : Réplique l’indice MSCI Switzerland, couvrant 45 grandes entreprises helvétiques avec des frais annuels de 0,25 %.
| Caractéristique | Détail |
| ISIN | LU1681044993 |
| Performance 5 ans | +29,69 % |
| Frais annuels | 0,25 % |
| Capitalisation | 215 M€ |
Points forts : Diversification sectorielle (santé, biens de consommation) et exposition à Nestlé (20 %), Novartis (14 %)1.
2. Xtrackers SLI UCITS
Pourquoi le choisir : Surperformant sur 5 ans (+49,32 %), cet ETF suit l’indice SLI composé de 30 valeurs.
| Caractéristique | Détail |
| ISIN | LU0322248146 |
| Performance 2024 | +8,03 % |
| Frais annuels | 0,25 % |
Spécificité : Mécanisme de plafonnement des poids (9 % max par action).
3. UBS ETF MSCI Switzerland IMI SRI
Pourquoi le choisir : Intègre des critères ESG et réduit l’empreinte carbone.
| Caractéristique | Détail |
| ISIN | LU2250132763 |
| Frais annuels | 0,28 % |
| Capitalisation | 200 M€ |
Atout : 85 % des secteurs analysés respectent les normes de durabilité1.
Pourquoi le choisir : Réplique le SPI avec 203 actions suisses et des frais de 0,10 %.
| Caractéristique | Détail |
| ISIN | CH0237935652 |
| Performance 5 ans | +35 % (est.) |
| Volume | 3,5 Md CHF |
Avantage fiscal : Domicilié en Suisse, optimisé pour les résidents.
5. Swiss Life Index Funds (CH) Equity All Cap
Pourquoi le choisir : Solution institutionnelle couvrant toutes les capitalisations.
| Caractéristique | Détail |
| Frais annuels | 0,15 % |
| Lancement | 2024 |
| Expositions | Nestlé, Roche, UBS |
Particularité : Intègre prochainement des critères ESG.
6. Xtrackers Swiss Large Cap
Pourquoi le choisir : Concentré sur les 20 plus grandes sociétés suisses.
| Caractéristique | Détail |
| ISIN | LU0943504760 |
| Performance 5 ans | +35,14 % |
| Frais annuels | 0,30 % |
Risque : 80 % du poids sur 10 valeurs.
7. UBS ETF SLI (CHF) A-dis
Pourquoi le choisir : Distribue des dividendes avec un plafonnement des géants.
| Caractéristique | Détail |
| ISIN | CH0032912732 |
| Tracking Difference | 0,25 % |
| Nombre d’actions | 30 |
8. Amundi DJ Switzerland Titans 30
Pourquoi le choisir : Réplique le Dow Jones Switzerland Titans 30, frais à 0,25 %.
| Caractéristique | Détail |
| ISIN | LU2611732632 |
| Performance 5 ans | +31,91 % |
| Liquidité | 135 M€ |
9. Swiss Life Index Funds Bond AAA-BBB
Pourquoi le choisir : Obligations en francs suisses notées AAA à BBB.
| Caractéristique | Détail |
| Durée | 1-5 ans |
| Risque | Faible |
| Frais | 0,20 % |
Sécurité : Idéal pour préserver le capital.
10. UBS ETF S&P 500 ESG
Pourquoi le choisir : Lauréat 2024 pour les actions américaines durables.
| Caractéristique | Détail |
| ISIN | E00BHXMHK04 |
| Frais annuels | 0,15 % |
| Notation | 4 étoiles |
Pourquoi le choisir : 5 étoiles XENIX pour l’Europe durable.
| Caractéristique | Détail |
| ISIN | IE00BFNM3D14 |
| Frais annuels | 0,18 % |
| Réplication | Physique |
12. Swiss Life Equity Small & Mid Cap
Pourquoi le choisir : Exposition aux PME suisses prometteuses.
| Caractéristique | Détail |
| Risque | Modéré |
| Croissance | Potentiel élevé |
| Frais | 0,25 % |
13. UBS ETF Corporate Bonds USD
Pourquoi le choisir : Obligations d’entreprises court terme en USD.
| Caractéristique | Détail |
| Notation | Investment Grade |
| Liquidité | Élevée |
| Frais | 0,25 % |
Tableau comparatif des performances (2019-2024)
| ETF | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
| Amundi MSCI | +28 % | -13 % | +12 % | +4 % |
| Xtrackers SLI | +31 % | -16 % | +17 % | +8 % |
| iShares SPI | +25 % | -10 % | +14 % | +5 % |
Pourquoi investir passivement en Suisse en 2024 ?
- Stabilité économique : La Suisse affiche une inflation maîtrisée (2,1 % en 2024).
- Dividendes attractifs : Rendement moyen de 3,2 % sur le SLI.
- Fiscalité avantageuse : Pas de taxe sur les plus-values pour les particuliers.
Conclusion
Les ETF et fonds suisses 2024 combinent bas coûts, diversification et résilience. Pour un portefeuille équilibré, associez un ETF actions (Amundi MSCI) à un fonds obligataire (Swiss Life AAA-BBB). Réévaluez votre allocation chaque trimestre pour profiter des opportunités sectorielles.
