7 collaborations Blockchain-Fintech à suivre au Luxembourg
Le numérique transforme le secteur financier ! Le Luxembourg, leader des fonds d’investissement en Europe, mise gros sur les blockchain et Fintech pour optimiser les transactions. Découvrez 7 collaborations clés combinant technologie disruptive et expertise financière.
1. LHoFT et Partenaires Internationaux : Un Réseau Global d’Innovation
La Luxembourg House of Financial Technology (LHoFT) joue un rôle pivot dans le développement du secteur. Ce hub public-privé :
| Collaborateur | Objectif | Résultats |
| TechQuartier (Allemagne) | Échanges transfrontaliers d’expertises | Projets communs sur tokenisation et régulation |
| HOFT Berlin / Frankfurt Accelerator | Accès aux écosystèmes allemands | Co-développement de solutions RegTech |
| Universités européennes | Recherche appliquée | Papiers techniques sur l’intelligence artificielle et blockchain |
« Les innovations traversent les frontières nationales », explique Alice Rettig, Dirigeante TechQuartier. « La coopération régionale amplifie le potentiel d’innovation ».
2. Fundchain Consortium : Optimiser la Distribution d’Actifs
Le Fundchain, initiative pilotée par Scorechain, réunit 10 géants financiers :
| Membres | Rôle |
| BNP Paribas | Intégration blockchain aux services de titrisation |
| HSBC / ING Luxembourg | Tests de prototypes pour la traçabilité |
| PwC Luxembourg | Audit de conformité réglementaire |
Ce consortium vise à réduire les coûts opérationnels (-30% selon les premiers résultats) et améliorer la traçabilité des flux. Pierre Gérard (Scorechain) précise : « Il ne s’agit plus de slides : ici on développe des cas d’usage concrets ».
3. Liste des Principaux Acteurs LHoFT
Carrefour d’idées, la LHoFT soutient désormais 30+ startups. Parmi les collaborations marquantes :
| Société | Champ d’Action | Partenaire LHoFT |
| Tokeny Solutions | Tokenisation d’actifs réels | Natixis, Clearstream |
| Tiiqu Technologies | Plateformes de services financiers | Ogier (droit des crypto-actifs) |
| Luxembourg Blockchain Lab | Recherche interdisciplinaire | LIST, SnT (Université du Luxembourg) |
4. FundsDLT – Plateforme Blockchain pour Fonds d’Investissement
Depuis 2020, FundsDLT (fusion InTech, KPMG, Luxembourg Stock Exchange) révolutionne la distribution de fonds :
| Fonctionnalité | Impact |
| Achat/soumission de parts via blockchain | Réduction de 48h à 10min pour les transactions |
| Automatisation des ordres | Suppression de 80% des erreurs manuelles |
| Intégration MiCA | Conformité anticipée aux réglementations |
Ce projet a réalisé la première transaction réelle de fonds via blockchain en Europe, avec Natixis Asset Management.
5. Scorechain et Collaboration avec BIL
Leader de l’analytique blockchain, Scorechain sécurise les portefeuilles crypto :
| Fonction | Application Financière |
| Détection AML | Surveillance des flux suspects pour les banques |
| Comptabilité réelle | Suivi en temps réel des assets tokenisés |
BIL (Banque Internationale à Luxembourg) utilise ces outils pour attirer les talents fintech et proposer des services hybrides (traditionnels/blockchain).
6. Infrachain – Hub Blockchain Luxembourgais
Construit avec le soutien de l’État, ce consortium non lucratif réunit 11 acteurs :
| Partenaire | Expertise |
| LuxTrust | Sécurité digitale |
| Telindus | Infrastructures cloud |
| Deloitte/KPMG | Comptabilité de pointe |
| Université de Luxembourg | R&D en DLT |
Leur objectif : offrir une infrastructure blockchain modulaire adaptable aux secteurs publics/privés, avec garanties SLA (Service Level Agreement).
7. Tokeny Solutions – Tokenisation des Actifs
Spécialisé dans les obligations/zéro coupon, ce projet explore le marché européen :
| Mécanisme | Avantage |
| Contrats intelligents type ERC-3643 | Automatisation des paiements |
| Fiduciaire numérique | Réduction des frais (0 à 0,1% vs 0,5-2%) |
Fabrice Croiseaux (Infrachain) souligne : « La tokenisation complète pourrait devenir la norme pour les services bancaires privés ».
Perspectives : Un Écosystème en Expansion
Luxembourg mise sur 3 axes clés :
- MiCA / Blockchain IV Act : Cadre juridique favorable
- DeFi : Explorations par les family offices européens
- Logistique : Projets en suspens avec Cargolux et CFL
